Multan a um dos grandes bancos de Europa por ignorar o blanqueo e as sanções a Rússia
O Banco Central de Países Baixos impõe à entidade uma sanção de 8,5 milhões de euros depois de detectar-se falhas qualificadas de graves
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O Banco Central de Países Baixos (DNB) tem imposto uma multa de 8,5 milhões de euros a um dos grandes bancos de Europa, ABN Amro, depois de detectar graves deficiências nos controles do banco para prevenir o blanqueo de capitais entre 2023 e 2024. O supervisor conclui que a entidade não pesquisou com a profundidade exigida operações e clientes conceituados de risco, incumprindo assim suas obrigações legais de diligência devida.
A sanção chega após que o regulador identificasse falhas estruturais na forma em que o banco analisava possíveis indícios de actividades ilícitas. Entre as operações que deviam ter acordado maiores suspeitas figuravam grandes retiradas de efetivo, transferências a países de alto risco, pagamentos de comissões elevadas e possíveis tentativas de eludir as sanções impostas a Rússia mediante o uso de intermediários.
Falta de investigação em operações de risco
Em sua resolução, o DNB considera que ABN Amro não aplicou o nível de análise que exige o regulamento de prevenção do blanqueo de capitais. Segundo o organismo, a entidade confiou excessivamente nas explicações facilitadas por seus próprios clientes sem contrastá-las adequadamente com informação objectiva.
Ademais, em vários expedientes deu por concluídas as investigações apesar de que seguiam faltando documentos relevantes ou os clientes não tinham respondido completamente às solicitações de informação.
Os indícios
O Banco Central neerlandés identifica vários sinais de alerta que, a seu julgamento, requeriam uma investigação bem mais profunda por parte da entidade. Entre elas destacam:
- Grandes retiradas de dinheiro em numerário.
- Transferências para jurisdições de alto risco.
- Pagamento de comissões inusualmente elevadas.
- Possíveis mecanismos para esquivar as sanções internacionais contra Rússia mediante intermediários.
Para o DNB, estas circunstâncias evidencian uma falta estrutural de profundidade na investigação de clientes, uma deficiência que qualifica como especialmente grave.
A resposta de ABN Amro: reconhece todos os factos
O banco reconheceu os factos e aceitou a multa imposta pelo supervisor, renunciando a apresentar um recurso administrativo. Como consequência desta colaboração, o DNB aplicou uma redução de 15% sobre a sanção inicialmente prevista, que ascendia a 10 milhões de euros, ficando finalmente fixada em 8,5 milhões.
O organismo também teve em conta as medidas corretoras implantadas por ABN Amro para reforçar seus sistemas de controle e valorizou de forma positiva a atitude colaboradora mantida durante toda a investigação.
"Guardiães" do sistema financeiro
A legislação de Países Baixos exige às entidades financeiras desempenhar um papel ativo em la luta contra o blanqueo de capitais e o financiamento do terrorismo.
Neste sentido, o Banco Central recorda que os bancos devem actuar comou guardiães do sistema financeiro, reforçando especialmente seus controles quando existem indícios de operações potencialmente ilícitas.
Não é a primeira sanção contra ABN Amro
A multa anunciada não constitui o primeiro expediente deste tipo para a entidade neerlandesa. Em 2021, ABN Amro atingiu um acordo com a Promotoria de Países Baixos mediante o pagamento de 480 milhões de euros para pôr fim a uma investigação penal relacionada com anteriores deficiências em seus sistemas de prevenção do blanqueo de capitais.
A nova sanção volta a situar ao banco baixo o foco dos supervisores europeus e reflete a crescente pressão regulamentar sobre as entidades financeiras para reforçar seus mecanismos de controle em frente ao crime financeiro e o incumprimento das sanções internacionais.
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