Multan a uno de los grandes bancos de Europa por ignorar el blanqueo y las sanciones a Rusia
El Banco Central de Países Bajos impone a la entidad una sanción de 8,5 millones de euros tras detectarse fallos calificados de graves
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El Banco Central de Países Bajos (DNB) ha impuesto una multa de 8,5 millones de euros a uno de los grandes bancos de Europa, ABN Amro, tras detectar graves deficiencias en los controles del banco para prevenir el blanqueo de capitales entre 2023 y 2024. El supervisor concluye que la entidad no investigó con la profundidad exigida operaciones y clientes considerados de riesgo, incumpliendo así sus obligaciones legales de diligencia debida.
La sanción llega después de que el regulador identificara fallos estructurales en la forma en que el banco analizaba posibles indicios de actividades ilícitas. Entre las operaciones que debían haber despertado mayores sospechas figuraban grandes retiradas de efectivo, transferencias a países de alto riesgo, pagos de comisiones elevadas y posibles intentos de eludir las sanciones impuestas a Rusia mediante el uso de intermediarios.
Falta de investigación en operaciones de riesgo
En su resolución, el DNB considera que ABN Amro no aplicó el nivel de análisis que exige la normativa de prevención del blanqueo de capitales. Según el organismo, la entidad confió excesivamente en las explicaciones facilitadas por sus propios clientes sin contrastarlas adecuadamente con información objetiva.
Además, en varios expedientes dio por concluidas las investigaciones a pesar de que seguían faltando documentos relevantes o los clientes no habían respondido completamente a las solicitudes de información.
Los indicios
El Banco Central neerlandés identifica varias señales de alerta que, a su juicio, requerían una investigación mucho más profunda por parte de la entidad. Entre ellas destacan:
- Grandes retiradas de dinero en efectivo.
- Transferencias hacia jurisdicciones de alto riesgo.
- Pago de comisiones inusualmente elevadas.
- Posibles mecanismos para esquivar las sanciones internacionales contra Rusia mediante intermediarios.
Para el DNB, estas circunstancias evidencian una falta estructural de profundidad en la investigación de clientes, una deficiencia que califica como especialmente grave.
La respuesta de ABN Amro: reconoce todos los hechos
El banco reconoció los hechos y aceptó la multa impuesta por el supervisor, renunciando a presentar un recurso administrativo. Como consecuencia de esta colaboración, el DNB aplicó una reducción del 15% sobre la sanción inicialmente prevista, que ascendía a 10 millones de euros, quedando finalmente fijada en 8,5 millones.
El organismo también tuvo en cuenta las medidas correctoras implantadas por ABN Amro para reforzar sus sistemas de control y valoró de forma positiva la actitud colaboradora mantenida durante toda la investigación.
"Guardianes" del sistema financiero
La legislación de Países Bajos exige a las entidades financieras desempeñar un papel activo en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
En este sentido, el Banco Central recuerda que los bancos deben actuar como guardianes del sistema financiero, reforzando especialmente sus controles cuando existen indicios de operaciones potencialmente ilícitas.
No es la primera sanción contra ABN Amro
La multa anunciada no constituye el primer expediente de este tipo para la entidad neerlandesa. En 2021, ABN Amro alcanzó un acuerdo con la Fiscalía de Países Bajos mediante el pago de 480 millones de euros para poner fin a una investigación penal relacionada con anteriores deficiencias en sus sistemas de prevención del blanqueo de capitales.
La nueva sanción vuelve a situar al banco bajo el foco de los supervisores europeos y refleja la creciente presión regulatoria sobre las entidades financieras para reforzar sus mecanismos de control frente al crimen financiero y el incumplimiento de las sanciones internacionales.
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